Mes finance perso

Notre statut de CGP et notre philosophie nous permettent de travailler avec + de 400 partenaires financiers.

Nous proposons ainsi l’intégralité des supports d’investissement du marché français : Assurance Vie, PER, SCPI, produits structurés, niches fiscales spécifiques…

En fonction de votre situation nous pouvons vous proposer un audit totalement gratuit : nous sommes en effet rémunérés au succès et non au RDV

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Nos solutions d’Epargne

En tant que CGP (Conseillers en Gestion de Patrimoine) nous sommes en capacité de vous proposer l’intégralité des solutions d’investissement présentes sur le marché avec un seul objectif en tête : vous proposer des solutions d’investissement parfaitement en phase avec vos besoins que nous définissons lors d’un audit patrimonial minutieux.
Assurance Vie
Elle couvre les risques qui ne sont pas liés directement à l’activité, mais qui peuvent arriver dans la vie d’une entreprise. Si un client se brule avec la machine à café, par exemple.
Contrat de capitalisation
Elle couvre tous les risques pendant l’accomplissement de la mission. Une erreur de conseil, ou un code informatique qui ne vous appartient pas, par exemple.
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Elle couvre tous les risques pendant l’accomplissement de la mission. Une erreur de conseil, ou un code informatique qui ne vous appartient pas, par exemple.
Et tous les autres
Elle couvre tous les risques pendant l’accomplissement de la mission. Une erreur de conseil, ou un code informatique qui ne vous appartient pas, par exemple.
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contrats de capitalisation

Les contrats de capitalisation peuvent offrir de nombreux avantages aux investisseurs à la recherche de solutions de placement à long terme. Voici les principaux avantages de ce type de contrat :

Fiscalité avantageuse

Les gains réalisés dans un contrat de capitalisation peuvent bénéficier d’une fiscalité allégée, notamment en cas de sortie après une certaine durée. Cela permet de maximiser le rendement net de l’investissement.

Gestion flexible

Les contrats de capitalisation offrent une gestion sur-mesure, permettant aux investisseurs de choisir les supports d’investissement adaptés à leur profil de risque et à leurs objectifs financiers. Cela permet une plus grande diversification et personnalisation de son épargne.

Transmission facilitée

Grâce à la désignation d’un bénéficiaire en cas de décès, les sommes investies dans un contrat de capitalisation peuvent être transmises hors succession dans des conditions avantageuses. Cela permet de préparer efficacement sa succession et de protéger ses proches.

Simplicité de fonctionnement

Les contrats de capitalisation sont faciles à souscrire et à gérer. Ils offrent une vision globale et simplifiée de son patrimoine, ainsi qu’un accès à des outils de suivi et de gestion en ligne pour une plus grande transparence.
Performances au 31/08/2024
depuis le 1er janvier 2024

Avantage Assurance vie

Les contrats d’assurance vie offrent de nombreux avantages pour les souscripteurs. Voici une liste des principaux bénéfices :

Fiscalité avantageuse

Les gains réalisés sur un contrat d’assurance vie sont généralement exonérés d’impôts sous certaines conditions (durée de détention notamment), ce qui en fait un outil de défiscalisation attractif.

Transmission facilitée
En cas de décès du souscripteur, les bénéficiaires désignés dans le contrat d’assurance vie bénéficient d’une fiscalité préférentielle, permettant de transmettre un capital dans des conditions avantageuses.
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Diversification des placements
Les contrats d’assurance vie offrent une grande diversité de supports d’investissement, permettant de dynamiser son épargne et de bénéficier des opportunités des marchés financiers.
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Rente viagère optionnelle
Certains contrats d’assurance vie offrent la possibilité de transformer son capital en rente viagère, garantissant ainsi un revenu régulier tout au long de sa retraite.
Sécurité et protection
Les contrats d’assurance vie offrent souvent des garanties en cas de décès, d’invalidité ou de perte d’emploi, permettant ainsi de protéger ses proches et son patrimoine.
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Plan d’Épargne Retraite (PER)

Fiscalité avantageuse

Les versements effectués sur un PER sont déductibles du revenu imposable, ce qui permet de réduire ses impôts. De plus, les sommes placées fructifient sans être soumises à l’impôt sur le revenu, ce qui constitue un avantage fiscal attractif pour préparer sa retraite.

Gestion Flexible

Le PER offre une grande flexibilité en termes de gestion : choix des supports d’investissement, possibilité de moduler les versements en fonction de sa situation financière, et même la possibilité de liquider son épargne sous forme de rente viagère au moment de la retraite.

Transmission du Patrimoine

En cas de décès, le PER permet de désigner un bénéficiaire pour recevoir l’épargne constituée. Cette disposition facilite la transmission du patrimoine aux proches dans des conditions fiscales avantageuses.

Complément aux Régimes Obligatoires

Le PER vient en complément des régimes obligatoires de retraite (comme la Sécurité sociale) pour garantir un niveau de revenu confortable une fois à la retraite. C’est un outil efficace pour anticiper l’évolution des régimes de retraite et pallier d’éventuelles baisses de revenus.

Notre accompagnement

Notre volonté est de rendre enfin accessible à tous le conseil en investissements, sans distinction de patrimoine ou de revenus.
Ainsi, nous avons fait un choix fort : celui d’une rémunération au succès.
Notre travail de conseil et de suivi est rémunéré par nos partenaires uniquement si vous êtes satisfait de nos préconisations et qu’une solution est mise en place.
Que vous souscriviez en direct avec nos partenaires ou avec nous, les conditions sont identiques, la différence réside dans le onseil.
En fonction de la complexité des dossiers, nous pouvons être amenés à travailler avec des avocats fiscalistes, experts comptables ou
notaires, qui factureront des honoraires détaillés dans une lettre de mission.

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Partenaires

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personnalisée

Un réseau indépendant d’auditeurs, consultants et conseillers

Un centre de formation professionnel